首页>关于我们>



家庭理财规划书有什么作用?怎么写家庭理财规划书?

2018-02-22
为什么要做家庭理财规划呢?无论做什么,在做之前如果先有一个合理的规划,那么在做这件事情的时候就能够给予你很大的帮助,或许可以让你少走很多弯路,为了能够让我们的规划能够更为详细,一份理财规划书是不可缺少的。

家庭理财的目的在于家庭财产的财富最大化,可以让家庭的资金得到最大发发挥,或者说可以让家庭资产得到提升。追求财富,就是追求成功,理财早已经成为了一种生存技能。从这个意义上讲,人人需要理财。

那么,制定家庭理财规划书有什么用呢?就是要在自己作出投资之前,先做一份详细的规划书方便投资者做出正确的选择,减少盲目的行为,为投资者自己的利益着想,有了好的规划,才会为我们的选择提供一个条件,只有选择对了,才有可能有收益可言。

举例:

广东的小白,自己手里有了闲钱后就想去做点理财投资,可是自己也不知道怎么选,后来,他自己做了一份家庭理财规划书,上面记了一些自身实际情况和相关的理财知识,相比较下来,他发现有一家的理财投资还是做的不错的,所以,根据自己的规划书上的东西,他知道,这家公司很适合自己做投资,于是就把钱投资到了这里,没过一段时间之后就有收益了,而且还很不错,还是他的规划书起了作用了,要不然他还不知道,怎么选择,选择哪家呢。

怎么写家庭理财规划书?

1.整理财务状况

在撰写理财规划书之前,你需要了解自己的财务状况。首先,记录自己的现金流,将所有的资产、收入和支出列一份清单,包括信用卡和贷款情况。为了更好地掌握支出情况,你可以收集三个月以来的银行对账单和信用卡账单,这样你就能够看到自己每个月的开销。

2.列出优先目标

在了解了自己的财务状况之后,下一步就是要确定你的目标。你想在65岁时退休吗?或者你更希望再买一栋房子?人们只有先确定了优先目标,才有可能找到实现它们的办法。一旦找到了答案,就应该把你想要实现的目标列一份清单,然后按照它们对你的重要程度排序。

3.制定储蓄计划

现在轮到困难的部分了──确定你需要存多少钱来实现自己的目标。这不是简单地一句“我要把10%的收入存下来”就行了。首先,要认真地审视一下你列出的目标,比如偿还债务和退休储蓄,然后计算出实现每一个目标需要多少钱。

在知道了每一个目标所需要的费用,以及每个月需要存多少钱来实现它们以后,你就可以开始为了实现这些目标存钱了。

免责声明:文章家庭理财规划书有什么作用?怎么写家庭理财规划书?内容来源于网络,如侵权请及时联系我们以便修改或删除,另文章内容仅代表作者观点,与本站无关。投资有风险,需谨慎。

上一篇 下一篇 新闻列表