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投资者应该如何把握基金转换的时机?有什么技巧?

2017-12-27
基金转换的时机是什么时候?了解基金转换的投资者都知道,基金转换对于传统的基金申购赎回有不少好处,如果投资者能够合理地利用基金转换,能带来不少实惠。那么基金转换的时机是什么时候呢?作为投资者,我们需要掌握哪些基金转换的技巧?

如果投资者已经有一定的市场经验,可以在市场低迷的时候投资货币市场基金,在行情有起色的时候再把货币基金转换成相应的股票基金。

这样,投资者一方面可以享受货币基金高于银行定期存款的收益,同时也能享受市场上升时带来的收益。同样道理,如果投资者觉得市场比较弱的时候,可以将自己的股票基金转换成货币市场基金,避免市场波动对已实现收益的影响。

由于基金转换与赎回后重新购买最大的不同是转换及时,并且可以节省手续费。不少基金公司为了推广基金转换这一业务,进行了不少的优惠措施,投资者进行基金转换的费用,要远远少于两只基金的申购费和赎回费用。

1.根据宏观基金形式把握转换时机

投资者要注重宏观经济以及各类金融市场的趋势分析。在经济复苏期,股市逐渐向好时,投资者应选择股票基金;当经济高涨,股市涨至高位时,投资者应逐步转换到混合型基金;当利率高企,经济过热,即将步入衰退期时,投资者可转换到债券基金或货币基金。

2.根据证券市场走势选择转换时机

股票市场经过长期下跌后开始中长期回升时,适宜将货币型、债券型基金转换为股票型基金,以充分享受股票市场上涨带来的收益;当股票市场经过长期上涨后开始下跌时,适宜将股票型基金转换为货币型或债券型基金,以回避风险。

3.根据具体基金的盈利能力选择转换时机

随着基金规模的不断壮大,大的基金公司下一般都会有几只不同风格的配置型基金和股票型基金,表现有差异也是必然会出现的事情,当目标基金的投资能力突出,基金净值增长潜力大的时候就可以考虑将手中表现相对较差的基金转出。

有一点值得我们注意,不同基金公司、不同代销机构的转换业务规则会有些许的出入,大家在办理转换业务前一定要记得弄清楚他们的业务规则,才能更好地玩转基金转换。

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