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基金转换能给投资者带来哪些好处?

2017-12-27
基金转换有什么好处?所谓基金转换,简单来说就是把基金赎回和申购合二为一,无缝对接。由于基金转换与赎回后重新购买最大的不同是转换及时,并且可以节省手续费。不少基金公司为了推广基金转换这一业务,进行了不少的优惠措施,投资者进行基金转换的费用,要远远少于两只基金的申购费和赎回费用。

对于投资者来说,基金转换的好处主要体现在两个方面:

1.省钱

如果先赎回一只基金再申购另一只基金,不但要支付赎回费,还要支付申购费。如果投资者通过基金转换来调整所持基金的话,则只需要支付赎回费和申购补差。

举例来说:某基金公司的债券基金申购费为A,赎回费为B;股票基金的申购费为X,赎回费为Y。想将该公司的股票基金转为债券基金,只需要支付Y,但先赎回再申购情况下需要支付Y+A;想将债券基金转换为股票基金,需要支付B+(X-A),但先赎回再申购情况下需要支付B+X。

所以说,基金转换所支付的手续费比赎回后再申购所需的手续费要低。

2.省时

以股票型基金为例,先赎回再申购,资金需要在基金公司与投资者个人账户之间走一个来回,一般至少需要5个工作日以上;而基金转换则是和普通基金申购时间一样,T日申请转换,基金公司T+1日给予确认,投资者T+2就可查询转换后的情况了。

基金转换的限制条件

1.基金转换业务所涉及的两只基金必须是同一个销售机构代理、由同一基金管理人管理、在同一注册登记人注册的“三同”基金。

2.投资者在办理基金转换业务时,转出方的基金必须处于可赎回状态,转入方的基金必须处于可申购状态,也就是说,一个允许买,一个允许卖,处于认购期内的基金不可作为基金转出方或转入方,投资者在进行操作时要密切关注这一点。

3.基金转换采用“前端转前端、后端转后端”的模式,不能将前端收费基金份额转换为后端收费基金份额,或将后端收费基金份额转换为前端收费基金份额。

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