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投资者在进行基金转换的时候需要注意什么?

2017-12-27
所谓基金转换,简单来说就是把基金赎回和申购合二为一,无缝对接。说复杂点,就是投资者在持有本公司发行的任一开放式基金后,可将其持有的基金份额直接转换成本公司管理的其它开放式基金的基金份额,而不需要先赎回已持有的基金单位,再申购目标基金的一种业务模式。

也就是将持有的基金A份额转换为基金B份额,基金转换的结果与赎回基金A之后再申购基金B的效果相似。不过这两只基金必须都是该销售人代理的同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册的基金。

由于基金转换与赎回后重新购买最大的不同是转换及时,并且可以节省手续费。不少基金公司为了推广基金转换这一业务,进行了不少的优惠措施,投资者进行基金转换的费用,要远远少于两只基金的申购费和赎回费用。

投资者在进行基金转换的时候,要掌握好基金转换的时机。需要注意以下几点:

1.投资者应根据股市与债市的市场繁荣情况,在各类基金之间进行自由灵活转换。同时注意不要过于频繁的转换基金产品,或者盲目进行基金产品之间的转换,这样不但会增加基金的转换成本,而且也可能要承担原有基金产品可能获利的机会成本。

2.投资者可以选择伞形基金。伞形基金的一个重要特点,就是投资者可以在同一伞形基金之下自由转换,投资者根据自己的需求和市场情况的变化,在伞形基金各子基金之间相互转换时,不需花费任何费用或仅需支付相当低的费用,这意味着投资者可实现零或者低成本的仓位调整和资产配置。

3.在进行基金转换之前一定要查询费率。很多基金公司为了吸引投资者,纷纷推出基金申购、转换方面的优惠措施,不过这些优惠不同的基金公司是不一样的,而且基金公司也可以根据不同的情况随时变化,具体要看基金公告。

此外,转换的两只基金必须都是该销售机构代理的同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册的基金。

4.投资者想当天在基金之间相互转换,需要满足的条件。首先,基金转换只能在同一基金管理公司的基金之间转换,而且必须是同一个TA账户。其次,不同基金的转换需要基金公司开放转换功能,哪几个基金之间可以转换是严格限制的。基金之间的相互转换还受到基金本身的条件限制,如果两个基金之间本来是可以相互转换的,但是基金公司随时可以停止这种转换,也随时可以恢复转换。

如其中的一个基金由于规模控制,不希望规模过大,基金可以暂停申购,那么这个基金也就不能被转换了。

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