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中国需要设立离岸金融中心吗?有什么作用?

2018-06-19 网络

中国设离岸金融中心是推动人民币国际化的方式之一。中国如果设立离岸金融中心也意味着是设立人民币离岸金融中心,可以说是一种自由交易、不受管制之自由的国际金融市场。是属于批发性银行业务,存贷款金额大,交易对象通常是银行及跨国公司,其业务通常为引进外来资金,再将资金贷给外国。

2014年10月31日,韩国主要经济部门举行会议,商讨有关建立韩元和人民币直接交易机制的具体方案。会后公布的新闻素材显示,韩国政府计划以推动韩国企业在对华贸易当中使用人民币结算为起点,通过积累人民币资产、参与中国境内投资市场等方式,打造人民币离岸金融中心。

中国离岸金融中心产生背景

人民币结算的比例并不高,一项针对超过400家韩国贸易企业的调查显示,对传统的美元计价交易流程比较熟悉,是造成这一现象的主要原因,此外有16%的受访企业表示,缺乏必要的交易基础设施以及专业人才。另外,也有企业提出,美元结算的优势在于流通领域更广,而与人民币相比当前美元在兑换成本方面也有一定的优势。

不过与此同时,有约75%的被调查企业对于今后五年内扩大使用人民币结算持肯定态度,特别是在中国设立法人机构的韩国企业普遍认为,人民币直接结算可以有效减轻货币兑换过程当中的汇率风险。

中国设立离岸金融中心有什么作用呢?

1.离岸金融中心最大弊端和风险是衍生逃税、洗钱等行为,从而对国家带来监管压力,同时给银行业带来法律、合规、名誉风险。新的离岸金融中心更需在监管合规、名誉风险与收益之间权衡。

2.鉴于各国对税收的重视及信息披露要求,单纯避税已难作为离岸银行主要卖点,以及考虑到中国经济实力,簿记型显然不是中国的选择。

3.鉴于中国设立离岸金融中心最终意图是发展国内经济,所以最好从分离型开始,逐渐过渡到分离-资金内流渗透型,这样也可以与香港的离岸金融中心配合。

4.从银行业务开始,再向保险、证券发展,以拓宽引进外资的渠道。

5.鉴于离岸金融中心以自由流通的国际货币为主,而人民币是正在成长中的国际货币,所以可以从外币开始,逐渐过渡到同时经营外币和本币。

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