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聪明投资者的终极投资技巧你有了解过吗

2017-06-06

聪明投资者的终极投资技巧你有了解过吗?同是投资,为什么有些人赚到钱了,有些人持平,而有些人却亏损了呢?由于每个人的投资目的和自身实际情况都不大一样,因此会造成投资的结果有所差异,但实际造成直接影响的是,有些投资技巧,普通投资者并没有掌握,实际上,大部分人 都是跟风投资,自身也没掌握多少投资相关知识。

下面投哪学堂给大家带来聪明投资者的终极投资技巧,希望能够让广大投资者有所帮助。

1.搞清楚投资和投机的区别。

只有长期的价值投资才是投资,其他的投资(量化分析、K线技术、做空、期权)都是投机和赌博。

2.债券的损失程度并不一定比股票低。

债券并不是固定收益类产品,债券也会产生坏账,2008年美国金融危机,就是由于次贷导致个人和机构无法对债务进行偿还而导致的。

3.债券和股票的资产配置需要平衡。

根据自己的风险偏好,以及当下市场的估值,进行动态调整。不要把全部的资金拿去购买股票,也不要把全部的资金拿去购买债券。股市和债市之间,大部分时候是可以产生对冲效应的。

4.建议购买有内在价值的蓝筹股,小心热门新行业的股票。

拥有稳定收益的公司的价值如果被低估,是非常好的投资机会。而那些靠炒概念炒起来的公司,没有坚实的盈利作为基础,往往最后面临的就是股价下崩。

5.股票的内在价值很难估值,没有一定专业知识的人不好判断。

对于非专业投资人士来说,购买单一的股票存在极大的不确定性风险。而投资基金(最好是优质的指数基金),也就是购买一揽子股票,可以把个股的风险冲掉。

6.贱买贵卖,不是追涨杀跌。

人性的内在是喜欢追涨杀跌的,看见别人赚钱了,也要上去搏一把。而低买高卖是反人性的,因为低买意味着投资了被低估的资产,被低估也就意味这大部分人都不看好。但是想想,最终赚钱的人,是大多数呢,还是少数人呢?

7.股票和债券不一定能跑赢通胀。

股票和债券只是个人资产配置中的一部分,而且是高风险的一部分,这种高风险的资产虽然增值的潜力极大,但是损失的可能性也是极大的,也就是说,可能远远甩开通胀几条街,也可能被通胀远远甩开几条街。在中国,能稳稳跑平广义货币总量的,只有北上深的核心地带的不动产。

8.股票利润和物价没有明确关系。

股价高不一定没有增值空间,伯克希尔都涨到24W美元+一股了,但是依然是很有价值的。而那些垃圾公司的股票,几角钱就能买,但是永远都无法增值。

9.实物投资不适合防通胀,非常不稳定。

自从美元和黄金脱钩之后,黄金就变成了避险资产,不是增值资产。艺术作品可能未来很有价值,也可能一文不值。

10.不能根据历史收益来推测未来收益。

基金公司赚的是客户的管理费,也就是说,只要基金规模足够大就能赚钱,那么如何扩大基金规模呢?由于大部分人都相信历史数据,因为对大多数人来说,除了看历史数据这种直观的数据之外,也看不懂其他东西了。那么基金经理用非常激进的投资去冲业绩,如果收益排名靠前,买的人就多了,规模自然就能做大。如果损失惨重的话,反正管理费手续费已经收了,该赚的都赚了,他们根本不关心投资人的收益。

11.对当前股市做预测不靠谱,在看不懂之后会继续牛还是崩盘的时候,减少持股,增加债券。

最后如果继续上涨的话,不要可惜没赚到后面的钱,前面该赚的已经赚了,如果此时再去追涨,后面的风险则更大。

12.高收益并不是有风险高低决定,更重要的是看投资者的智慧和用智慧付出的时间。资产背后更重要的是智慧。

13.成长股的风险很高。

你无法预测能买准像阿里巴巴、亚马逊、腾讯这样的企业,除非已经做好了完备的调研。

14.债券无法收到预期收益也是风险,股票价格波动也是风险;价格低于价值很多的时候买入的股票,其实风险很低,虽然依然会有短期波动。亏钱是风险,赚不到预期的收益也是风险。一切超出预期的都是风险。

15.定投是非常好的投资策略,能赢过定投策略的投资策略并不多。

定投能平滑市场波动带来的风险,只要指数选择的好,长期看必定能赚钱,能跑赢大盘。大部分的投资者和机构是跑不赢大盘的。

16.可以以非常少的资金进行风险更大的实验性投资和投机,也就是尝试寻找正面黑天鹅事件。

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