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货币基金的收益到底如何计算

2015-06-04 互联网

货币基金的面值恒定为1元,管理人每日公布基金的“七日年化收益率”及“每万份收益”。其中,日万份收益是指一万份基金份额当日获得的收益;七日年化收益率是指最近七天的万份收益计算出来的年化收益率。货币基金的收益到底如何计算?下面就由投哪网小编为大家做下详细介绍。


货币市场基金的收益每月集中结转一次,如果想在结转前赎回,如何计算赎回金额:

货币市场基金按照份额赎回,未结转基金收益的处理办法为:

赎回金额=赎回份额×基金份额净值+对应的待支付收益

例如,某投资者赎回10,000份鹏华货币市场基金,若该10,000份基金份额对应的待支付收益为16.00元,则可确认其得到的赎回金额为:10,000×1.00+16.00=10,016.00元。

货币基金在非证券交易日的计提收益:

货币基金采用摊余成本法进行估值,因此周六、周日仍将计提持有期收益。周六周日的收益将与周一的收益累加,在周一的“基金日收益”中体现。如遇节假日,同理。

投资者在不仅要关注七日年化收益率,投资者还应关注到每日的万份收益率,通过节假日的收益率能够反应出基金组合静态收益率的高低。

货币基金的收益率计算方法如下:

日万份收益*365=实际收益率

周六日的万份收益/2*365=静态收益率

当然,货币基金算是比较灵活和稳健的一种投资方式啦,买基金就要选择好基金,躺着也能赚钱,选择业绩不好的基金,只能看着别人赚钱。

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