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保本基金的收益情况如何

2015-06-04 互联网

目前,保本基金多为偏债混合型基金,资产配置以债券为主,也少量参与一级市场投资。保本基金通常有一个固定的保本周期,在未达到周期时很可能并未实现保本。保本基金的收益情况如何?保本基金这种稳健的投资策略奠定了低风险的特性,但也束缚了获取高收益的可能性。

目前市场处于降息通道下,股债双牛,保本基金在积累一定安全垫后,可以增加权益类资产的投资比例,以获取股市超额收益。

保本基金目前普遍的仓位其实还不到20%。Wind 数据显示,截至今年一季度末,市场上保本基金平均持有的股票市值占基金资产总值比达17.43%,去年同期这一比例仅为5.4%。当前A 股迎来牛市,无论从经济转型深入、还是从政策鼓励“慢牛”来看,此轮牛市仍将延续,未来保本基金收益有望进一步增厚。

从历史来看,保本型基金自2003 年发行以来,均实现了保本。尤其在单边下跌市、震荡市中,保本基金均表现出明显的低风险的特点。

银河证券数据显示,2008 年熊市中,保本基金平均跌幅为9.7%,同期沪深300 跌幅达65.95%。而在牛市中,保本基金可以通过增加权益类资产投资比例,跟随市场上涨。数据显示,2004 年至2007 年间,4 只保本基金在保本周期内平均回报超64%。

目前市场上正在发行2 只保本基金。其一是国投瑞银招财保本混合基金,保本周期为2 年,承诺全额保本,相比其它两只保本周期为3 年的产品,其保本期限设置更短,保本权益兑现更快。

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