网站首页 > 投哪学堂 > 投资百科 > 正文

保本基金的收益情况如何

2015-06-04 互联网

目前,保本基金多为偏债混合型基金,资产配置以债券为主,也少量参与一级市场投资。保本基金通常有一个固定的保本周期,在未达到周期时很可能并未实现保本。保本基金的收益情况如何?保本基金这种稳健的投资策略奠定了低风险的特性,但也束缚了获取高收益的可能性。

目前市场处于降息通道下,股债双牛,保本基金在积累一定安全垫后,可以增加权益类资产的投资比例,以获取股市超额收益。

保本基金目前普遍的仓位其实还不到20%。Wind 数据显示,截至今年一季度末,市场上保本基金平均持有的股票市值占基金资产总值比达17.43%,去年同期这一比例仅为5.4%。当前A 股迎来牛市,无论从经济转型深入、还是从政策鼓励“慢牛”来看,此轮牛市仍将延续,未来保本基金收益有望进一步增厚。

从历史来看,保本型基金自2003 年发行以来,均实现了保本。尤其在单边下跌市、震荡市中,保本基金均表现出明显的低风险的特点。

银河证券数据显示,2008 年熊市中,保本基金平均跌幅为9.7%,同期沪深300 跌幅达65.95%。而在牛市中,保本基金可以通过增加权益类资产投资比例,跟随市场上涨。数据显示,2004 年至2007 年间,4 只保本基金在保本周期内平均回报超64%。

目前市场上正在发行2 只保本基金。其一是国投瑞银招财保本混合基金,保本周期为2 年,承诺全额保本,相比其它两只保本周期为3 年的产品,其保本期限设置更短,保本权益兑现更快。

热门专题
  • 银行卡的电话银行密码是什么意思?

    电话银行密码,是持卡人用于通过电话进行转账,查询和电子支付的一个六位数的密码,一般来说,在开卡的时候,你就被要求在话机上自行设置,但是及其容易被忽略,因为我们都很少用到电话去处理这些业务。 如果是借记卡,电话银行密码在柜台开通时是自己输入的,一般和取现密码一样。如果是信用卡,电话银行密码是在电话激活时通过电话输入的。所以应该没有初始密码,都是自己设置的。

  • 折算率调整为0是什么意思?意味着什么?

    如果折算率调整为0,意味着什么呢? 举个例子,通俗一点: 你持有某只股票市值10万元, 折算率为60%,就是只能当6万元抵押去融资(1:1就是可融资6万元去买别的股票); 折算率为0,就是不能做抵押去融资(就是不能融资去买别的股票)。

  • 保险费率怎么计算?保险费率表怎么看?

    保险费率可以简单的理解为你买保险时候需要缴纳多少钱的一个比率。 正常情况下 费率=保险费/保险金额 不同的保险产品有不一样的保险费率,保险费率的厘定工作由保险公司来完成,再通过人民银行的批准。

  • 什么是基金申购费率 基金申购费率怎么算

    基金申购费率也称基金费率,是衡量投资人购买基金份额需支付的成本的指标。我们需要注意的一点是,投资者申购不同基金时,可能会因为申购金额的大小而申购费率有所不同,而且,不同的基金,也会有不同的费率,这个是根据不同的基金公司来规定的。了解基金申购费率有助于我们在申购基金的时候计算申购成本。

  • 基金支付牌照是什么?哪些机构有基金支付牌照?

    基金支付牌照是由央行针对第三方支付企业发放基金销售支付结算业务许可证。它跟基金销售牌照不同,取得了基金支付牌照只能为基金销售提供支付结算业务,只有取得了基金销售牌照才能够销售基金。但是,基金支付牌照的含金量却比基金销售牌照还高。 自2011年到现在6年间,一共只有40张基金支付牌照,并且只有有第三方支付牌照的机构才有资格获得基金支付牌照,而现在已经停止发放第三方支付牌照,因此更是一证难求。