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基金申购费和赎回费如何计算

2015-05-19 互联网

基金申购和赎回的渠道和选购的基金种类的不同,投资者所需要支付的申购和赎回费率就有高有低。那基金的申购费和赎回费如何计算?只要了解申购费(认购费)和赎回费就可以啦。这两个的计算也不是很难,且听投哪网小编慢慢讲解。

基金认购(申购)费用的计算公式: 净申购金额=申购金额/ (1+申购费率); 申购费用=申购金额-净申购金额

基金认购(申购)可获份额的计算公式:申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值

基金赎回费用计算公式:赎回费用=(赎回份额×净值)×赎回费率

基金赎回后可得到的金额计算公式:赎回金额=(赎回份额×净值)-赎回费用

举个例子就更明白了

例1:某只股票型基金10月22日的净值为1.5620元,如果当天15点之前用10000元申购该基金,那么需要支付多少申购费,能获得多少份额呢?已知,该基金的申购费率是1.5%。

净申购金额=10000 ÷ (1+1.5%)=9852.22

需要支付的申购费=10000-9852.22=147.78

可以获得的份额=9852.22÷1.5620=6307.44

例2:如果已持有10000份该股票型基金,想在10月22日全部赎回,如果在当天15点前确认赎回,当天的净值是1.620元,那么需要支付多少赎回费?能赎回多少钱?已知,赎回费率为1.0%。

需要支付的赎回费=(10000×1.620)×1.0%=162(元)

可以赎回的金额=(10000×1.620)-162=16038(元)

一般来说,基金的申购费用比例并不是固定不变的,而是随着基金规模的增加而递减。目前,许多基金管理公司以l000万份基金份额作为分界,你如果申购超过1000万份的基金份额,就可以适用比较低的申购费率。

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