网站首页 > 投哪学堂 > 投资百科 > 正文

1天期国债逆回购收益怎么计算的?

2017-12-05 网络

国债逆回购是将资金通过国债回购市场拆出,其实就是一种短期贷款,即你把钱借给别人,获得固定利息;而别人用国债作抵押,到期还本付息。一般有1、2、3、4、7、14、28、91、182这几个天数期限,对于投资者来说,需要搞清楚国债逆回购收益究竟是怎么计算的。

逆回购收益计算公式:

净收益=收入-成本;收入=成交额×年收益率×实际占款天数/365天;成本=成交额×手续费率。

其中实际占款天数是指当次回购交易的首次交收日(含)至到期交收日(不含)的实际日历天数。

假设今天周一

举例1:100万做1天国债逆回购,周二可到账,利率5.5%

借款利息=1000000*5.5%/360=152.8

佣金费率=1000000*0.001%=10元

实得利息=142.8元

逆回购利率跟股票一样是有上下波动的,回购时按成交时的利率计息,因此过后涨跌都不会影响收益。

举例2:100万做3天的回购,周四到账可用,周五资金可取

收益为:1000000*3*5.28%/365=434元

手续费:1000000*0.003%=30元

净收益为:404元

举例3:100万做7天逆回购,资金原本是下周一可用,遇到假期延迟到开始的第一天,10月9日资金可用,10月10日资金可取。实际占用的天数为14天

收益为:1000000*5.455*14/365=2092元

手续费:1000000*0.005%=50元(注意时间越长实际越少)

净收益:2042元

随着时间的推移,假如是9月29日(节前最后一个交易日),假如1天、4天、7天、14天国债逆回购的收益均为5%。

则操作1天期的国债逆回购资金在下一个交易日(10月9日)可用、10月10日可取。实际占用的天数为10月9日一天。

依次类推,只要是9天以内的国债逆回购占用的天数均为10月9日(周一)一天,10月10日资金就可以取出了。

免责声明:文章1天期国债逆回购收益怎么计算的?内容来源于网络,如侵权请及时联系我们以便修改或删除,另文章内容仅代表作者观点,与本站无关。投资有风险,需谨慎。

热门专题
  • 国债逆回购是什么?国债逆回购如何操作?

    何为国债逆回购?通俗来讲,就是将资金通过国债回购市场拆出,其实就是一种短期贷款,即你把钱借给别人,获得固定利息;而别人用国债作抵押,到期还本付息。 国债回购交易是买卖双方在成交的同时约定于未来某一时间以某一价格双方再行反向成交。

  • 银行卡的电话银行密码是什么意思?

    电话银行密码,是持卡人用于通过电话进行转账,查询和电子支付的一个六位数的密码,一般来说,在开卡的时候,你就被要求在话机上自行设置,但是及其容易被忽略,因为我们都很少用到电话去处理这些业务。 如果是借记卡,电话银行密码在柜台开通时是自己输入的,一般和取现密码一样。如果是信用卡,电话银行密码是在电话激活时通过电话输入的。所以应该没有初始密码,都是自己设置的。

  • 折算率调整为0是什么意思?意味着什么?

    如果折算率调整为0,意味着什么呢? 举个例子,通俗一点: 你持有某只股票市值10万元, 折算率为60%,就是只能当6万元抵押去融资(1:1就是可融资6万元去买别的股票); 折算率为0,就是不能做抵押去融资(就是不能融资去买别的股票)。

  • 保险费率怎么计算?保险费率表怎么看?

    保险费率可以简单的理解为你买保险时候需要缴纳多少钱的一个比率。 正常情况下 费率=保险费/保险金额 不同的保险产品有不一样的保险费率,保险费率的厘定工作由保险公司来完成,再通过人民银行的批准。

  • 什么是基金申购费率 基金申购费率怎么算

    基金申购费率也称基金费率,是衡量投资人购买基金份额需支付的成本的指标。我们需要注意的一点是,投资者申购不同基金时,可能会因为申购金额的大小而申购费率有所不同,而且,不同的基金,也会有不同的费率,这个是根据不同的基金公司来规定的。了解基金申购费率有助于我们在申购基金的时候计算申购成本。