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交银添利如何?交银添利理财产品好不好?

2017-10-11 网络

交银添利是交银施罗德信用添利债券证券投资基金的简称,是交银施罗德基金管理有限公司发行的一个债券型的基金理财产品。交银施罗德是中国第一批银行背景基金公司之一,也是众多中外合资基金公司中的佼佼者。由交通银行、施罗德投资管理有限公司以及中国国际海运集装箱(集团)股份有限公司共同发起设立。因此,交银添利可以说背景极其强大。

交银添利是根据宏观经济运行状况和金融市场的运行趋势,自上而下进行宏观分析,自下而上精选个券,在控制信用风险、利率风险和流动性风险前提下,力求通过主动承担适度信用风险获得持续投资收益,谋求基金资产的长期稳定增长。

交银添利的投资范围

交银添利的投资范围为具有良好流动性的金融工具,主要投资于固定收益类资产,包括国债、金融债、央行票据、地方政府债、企业债、公司债、短期融资券、可转换债券及可分离转债、资产支持证券、次级债和债券回购等金融工具。

可同时投资于股票、权证等权益类产品以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。不直接从二级市场买入股票、权证等权益类金融工具,但可以参与一级市场股票首次公开发行或新股增发,并可持有因所持可转换公司债券转股形成的股票、因持有股票被派发的权证、因投资于分离交易可转债而产生的权证。

交银添利的收益分配原则

1、交银添利在封闭期内,收益分配应遵循下列原则:

(1)本基金的每份基金份额享有同等分配权;

(2)在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为12次,最少1次;年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%;若基金合同生效不满3个月,可不进行收益分配;

(3)基金收益分配基准日的基金份额净值减去每份基金份额收益分配金额后不能低于面值;

(4)本基金收益分配方式为现金分红;

(5)基金红利发放日距离收益分配基准日(即期末可供分配利润计算截至日)的时间不得超过15个工作日;

(6)法律法规或监管机构另有规定的从其规定。

2、交银添利转为上市开放式基金(LOF)后,收益分配应遵循下列原则:

(1)本基金的每份基金份额享有同等分配权;

(2)在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为12次;每份基金份额每次分配比例不得低于收益分配基准日每份基金份额可供分配利润的10%;

(3)基金收益分配基准日的基金份额净值减去每份基金份额收益分配金额后不能低于面值;

(4)本基金收益分配方式如下:

基金份额持有人持有的登记在基金登记系统中的基金份额可选择现金红利或选择红利再投将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资人不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红。

基金份额持有人持有的登记在证券登记系统中的基金份额只能采取现金红利的收益分配方式。具体收益分配程序等有关事项须遵循深圳证券交易所及中国证券登记结算有限责任公司的相关规定;

(5)基金红利发放日距离收益分配基准日(即期末可供分配利润计算截至日)的时间不得超过15个工作日;

(6)法律法规或监管机构另有规定的从其规定。

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