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基金净值是如何计算

2015-06-03

目前我国的开放式基金均采用金额申购、份额赎回的方式,基金份额净值是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础。那基金净值是如何计算?基金净值,就是指每一基金单位所代表的基金资产净值,计算公式为:

单位基金资产净值=(总资产-总负债)/ 基金单位总数

基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和,体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益),可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现,结合基金的运作时间,则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。

基金份额累计净值=基金份额净值+基金成立后份额的累计分红金额。

举例,某基金曾经分红过,分红为每10份派0.2元。如果当天公布的基金份额净值为1.02元,那么份额累计净值就是1.02+(0.2/10)=1.04元。

净值增长率指的是基金在某一段时期内资产净值的增长率,你可以用它来评估基金在某一时期内的业绩表现。

按照证监会的要求,基金净值增长率的计算公式为今日净值增长率=(今日净值-昨日净值)/昨日净值,如果当日有分红,则今日净值增长率=〔今日净值-(昨日净值-分红)〕/(昨日净值-分红)。

实际操作中,每天交易结束后,基金管理人和基金托管人分别从交易所获得成交回报数据,形成当日基金证券持仓表,分别进行核算估值,计算出当天基金资产净值。然后双方相互核对净值数据,如果发现不一致,双方必须查找错误原因,直到计算结果完全一致。

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