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买入某只基金是按哪天净值算

2015-05-05

在投资基金的过程中,基金净值怎么看是一个容易产生误区的地方。除了单位净值的确定,交易时间内我们还能看到估算净值,每天收盘后基金净值会更新,买入某只基金是按哪天净值算?很多人都这个问题有疑惑,现在我们就来详细了解下。

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如果下午三点前买入,按当天净值确认;下午三点后操作,按转天净值确认。(遇周末、节假日顺延)

举例来说,你在3月30日买了一只基金:3月30日下午三点前买入,按3月30日净值确认交易;3月30日下午三点后买入,按3月31日净值确认交易。

其实,无论上述哪种情况,你买的时候都不能确切知道是按什么价买的,而要交易确认之后才能知道。

那么,卖出基金,又是按哪天的净值呢?卖出跟买入类似,下午三点前操作,按当天净值;下午三点后操作,按转天净值。(遇周末、节假日顺延)。

比如:3月30日下午三点前赎回,按3月30日净值确认卖出;3月30日下午三点后赎回,按3月31日净值确认卖出。此外,要提醒刚进入基金投资的朋友们,买入(申购)基金按金额,你只能决定你要买多少钱的基金,而不是买多少份额。购买金额扣除申购费之后,除以成交的净值就是实际买到的份额数。

比如你决定买500元的基金,假设扣掉3元申购费,购买当日净值为2,则买到497/2=248.5份该基金。而卖出(赎回)基金按份数计算,你只能决定你要卖出多少份基金,而不是卖出多少钱的基金。卖出分数乘以成交的净值,再扣掉赎回费用就是你实际赎回的金额。比如你决定卖出某只基金100份,卖出时的净值为3.25,则赎回金额为325元,再扣掉赎回费用就是到手的金额。

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