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2015年保本型基金的投资秘诀

2015-05-25

保本型基金是指在基金产品的一个保本周期内,对投资者所投资的本金提供100%或者更高保证的基金。一般而言,保本型基金可以迎合投资者在保本避险基础上实现财富增值的投资理财需求。在牛市中,保本基金通过一定的投资策略往往能够在保证本金安全的同时也获得较可观的回报。投哪网小编就为大家分享下2015年保本型基金投资秘诀。

以东方基金旗下东方安心收益保本基金和东方保本基金为例,根据Wind资讯的数据,截至5月19日,东方安心收益保本和东方保本近一年来净值增长率分别为21.21%和16.67%,可谓避险增值两不误。

据了解,东方基金旗下又一只保本基金——东方赢家保本基金目前也已获证监会批复,将于近期公开发售。东方赢家保本的投资目标是,运用保本策略,在有效控制投资风险的前提下,力求基金资产的长期、稳定增值。基金的投资组合比例为:股票等风险资产占基金资产的比例不高于40%,固定收益类资产占基金资产的比例不低于60%。基金以定期开放的方式运作,即在基金保本周期内采取封闭式运作(保本周期到期日除外),期间不开放申购、转换及赎回。

另据了解,东方赢家保本除了持有债券享受票息收入为主外,也将积极参与一级市场股票申购增厚收益。今年以来,新股发行节奏加快,已经有百余只新股公开发行。新股不但数量剧增,上市后的表现又十分抢眼,让参与新股申购的基金也获得了可观的回报。2015年一季度,东方基金参与55次新股报价,中签55次,报价成功率高达100%,而东方安心收益保本和东方保本都有积极参与新股申购。

值得一提是,传统保本基金有申购费、赎回费,而东方赢家保本的设计为零申购赎回费,这样可以大大为投资者节省投资成本。除了在银行、券商等渠道上线外,东方赢家保本还将在招财宝平台发售。在招财宝购买该基金的投资者可以参与“变现”等更多互联网化的操作。

保本基金如何实现保本?

假设某保本基金的初始规模为10亿元,最终需要保证3年后资产不低于10.1亿元。为了实现保本的目标,基金经理会根据市场上3年定期存款的利率,计算出需要拿出多少资产来进行保本。

目前,3年定期利率为4%,按照这个收益水平推算,要让3年后的资产达到10.1亿元,现在只需要投资8.98亿元就可以实现保本的目标。多余的1.02亿元可以用来投资股票等高风险资产,即使这部分资产全部亏光,也能实现保本的目标。

另外,基金公司还会引入担保机制,使得在保本周期结束时,初始的本金和认购费可以还给投资者。

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