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银行权益类理财产品投资比重增加

2015-03-25

“招行私人银行客户2015年资产配置报告,建议客户增加权益类产品投资比重,客户对A股的配置意愿和需求也在普遍增强。事实上,从去年下半年开始,我们就形成了基本认同:大类资产配置上,增加A股配置和增配美元资产。”一位招行私人银行投资策略负责人向21世纪经济报道表示。

“去年底股市连续上涨后,客户对权益类产品投资热情明显提高。很多客户主动找我们咨询股票投资,这是过去几年是很少见的。”一位工行私人银行部客户经理向21世纪经济报道表示,“随着客户需求的变化,银行也要变化,总行最近加大了客户经理在股票投资的培训,以更好地服务客户。”

记者采访多家银行的财富管理、私人银行部人士获悉,建议客户增加权益类产品投资,几乎成为各家银行的共识。

招行深圳地区一位客户经理透露,招行向金卡以上客户(日均存款5万或以上),尤其是金葵花客户(日均存款50万或以上)增加了权益类产品的营销力度。除了短信营销外,部分支行要求客户经理向金卡以上的客户至少打一次资产配置策略的电话,建议提高权益类产品投资比重。

据21世纪经济报道记者了解,去年以来,包括光大、招行、兴业在内的部分银行均大幅提高了银行理财权益类投资比重。权威知情人士透露,在目前约15万亿的银行理财余额中,权益类资产占比上升到8%左右。

什么是权益类理财产品

权益类理财产品一般是指银行类的与基金类的权益理财产品,一般来说这些的理财产品收益都不是很高,同时国内的现在股市比较低迷,基金近两年都没有太好的表现。

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