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百家银行涉足基金代销 交行代销只数居首

2015-03-03

证监会官网披露的公募基金销售机构名录显示,有98家商业银行具有代销基金的资格,其中包括:18家全国性商业银行、50家城市商业银行、20家农村商业银行以及10家在华外资法人银行。此外,另有98家券商、3家期货公司、3家保险公司、6家证券投资咨询机构和42家独立基金销售机构具有基金销售资质。

从98家银行代销基金的数量来看,“真理确实掌握在少数人手里”。同花顺数据显示,代销基金的银行中,有8家的基金代销只数超过了1000只,分别为交行、招行、建行、工行、农行、中行、中信和浦发(此外,平安银行在此前的重组合并中代销统计数据被叠加,存在重复,因此未被纳入本次排名的各项统计)。同时,有近半数银行的基金代销数量达不到100只。

“基金选择与大银行合作,对于相关银行来说当然是好事,毕竟大银行可以在费用谈判中占据更有利的位置,但是银行如何对数量庞大的代销产品进行适当的 导购 和投资者教育,则成为考验各家银行中间业务能力的重要环节”,一位股份制银行人士曾对《证券日报》记者表示,“毕竟基金的风险等级差距是比较大的,适格销售对于投资者和银行的商誉来说都很重要。”

“更重要的是,由于大银行代销的基金数量众多,且银行系基金目前扩张迅速,大银行在推销时难免会被质疑能否一视同仁,因此扎根于地方、费率也相对便宜的城商行或者农商行其实也是不错的选择”,一位江浙地区的城商行有关人士向记者“自荐”。

从数据来看,确实有部分地方银行超越了上市银行。上海农村商业银行、杭州银行、上海银行的代销数量甚至超越了兴业银行;东莞农村商业银行股份、包商银行股、哈尔滨银行、东莞银行、温州银行的基金代销数量也超过了在上市银行中排名最后的南京银行。

同花顺数据显示,截至2月28日,交通银行凭借高达1505只的代销数量继续占据榜首,代销产品占据基金总量的逾七成。

而国有大行中的其余四家,与交通银行代销的数量的差距还是比较大的:建设银行代销1263只,工商银行代销1198只,农业银行代销1196只,中国银行代销1132只。从一年时间(2114年2月28日-2015年2月28日)五大行基金代销数量的增长来看,交行的优势呈现扩大的态势——此前交行与领衔四大行的建行的差距为190只,目前扩大至242只。

事实上,五家国有大行全部在2001年就拿到了基金代销牌照,相差时间最多不超过半年。其中,交通银行2001年9月拿到代销牌照,当月就代销了偏股混合型基金华安创新混合。2002年交行新增代销5只基金,2003年新增代销22只,2004年新增代销38只……,2012年新增337只,2013年新增代销高达413只,2014年新增代销降为至200只左右。

分代销基金产品类型来看,交通银行在股票型、债券型、创新型和货币市场型、QDII型、保本型产品中均占据明显优势,代销数量均为“分项冠军”。另外,与交通银行合作的基金公司数量超过70家。

虽然从代销的数量来看,交通银行是占尽优势,不过,从代销的效果,也就是代销规模来看,工商银行仍然渠道为王。值得一提的是,数量和规模两项排名的不同结果恰恰显示了基金公司和投资者的不同口味偏好,基金公司显然更追捧交行,而投资者的首选则是工行。

工商银行2014年半年报显示,报告期内,该行代理基金销售5836亿元,同比增长29.6%,继续保持同业第一。工商银行销售规模榜首地位的背后,子公司工银瑞信也功不可没。去年半年报显示,工银瑞信管理的公募基金资产规模位居行业三甲。

国有大行中,农行虽然无缘基金代销榜首之争,但是该行可谓去年扩张最猛的一家大行,代销规模增速接近五成。2014年半年报显示,上半年农行深化与基金管理公司的战略合作,加大产品创新和系统研发力度,代销基金业务健康稳步发展上半年代理销售基金1635.74亿元,较上年同期增加528.24亿元,增长47.7%;其中新代理发行托管基金22只,较上年同期增加8只。

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