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全国首个关于网贷行业 防电信网络诈骗指引出台

2017-11-20

北京参考网 11月20日讯


    日前,针对电信网络诈骗的蔓延,深圳市互联网金融协会出炉了全国首个关于网贷行业防范电信网络诈骗的指引。与以往不同的是,本次规定对P2P网贷机构与借款人本身,同时提出了约束。 在不少业内人士看来,这一指引的出台对保护投资者的合法财产有着重要的现实意义。


  电信诈骗向网贷平台蔓延

  “请问,您是在某某平台申请了一笔贷款吗?通过核实,我们认为您的个人还款能力可能存在一定问题,需要先交付10%的保证金以证明您的还款能力,请您将保证金转账到某某银行卡,以保证您能顺利拿到贷款。”如果近期您收到了类似这样的短信或电话,请不要迟疑,直接挂机或删除,因为这是又一种形式的电信诈骗。

  近日,深圳市互联网金融协会也表示:“我们发现电信诈骗有向P2P网贷蔓延的情况。”深圳市互联网金融协会秘书长曾光表示,当前电信诈骗已经把目标从“平台”转向了“借款人”。

  对此,紫马财行CEO唐学庆向记者介绍称,目前,互联网金融行业确实深受“钓鱼网站”之害。“以网贷机构为例,当下,电信诈骗分子很可能会利用网贷机构的漏洞,窃取用户信息,然后冒充平台工作人员对用户实行诈骗。也可能直接山寨知名网贷机构的官网,做成‘钓鱼网站’,设下圈套吸引用户前来投资,以此达到诈骗目的。”唐学庆说。

  网贷天眼研究员付影也指出,目前,用户借款时,确实要小心。比如,一些不法分子很可能会通过非法渠道获取的用户资料,以芝麻信用分太低、转账不通过等理由,要求用户按照其要求操作。

  利好保护消费者合法权益

  正是在这样的大背景下,近日,深圳市互联网金融协会出台了《关于加强网贷行业防范电信网络诈骗违法犯罪活动的通知》,并且对网贷平台以及借款人分别出台了相应规定,即《深圳市网络借贷信息中介机构防范电络诈骗违法犯罪活动指引》(简称指引)、《深圳市网络借贷涉电信网络诈骗法律责任及防范提示强制告知书》(简称告知书)。

  按照指引文件,P2P网贷平台应该加强对借款人资质的审核,防止被诈骗分子利用。针对大额借款、首次借款等容易被诈骗分子利用的借款行为,P2P平台应该通过电话、视频或者现场调查等方式审核借款人信息。

  唐学庆指出,指引对电信诈骗防范中平台和借款人的义务、电信诈骗案发生后责任如何分配、对未履行指引规定的平台如何惩戒等方面做了一系列的规定。“指引的实行可有效预防网贷行业电信诈骗案的发生,同时也为处理网贷电信诈骗案发生后平台和借款人的责任纠纷,提供了法规依据。”唐学庆说。

  对于“借款人”如何防范电信诈骗,付影表示,用户首先要去了解网贷平台,不轻信不法分子的宣传与诱惑,提高网络防范与维护意识,才能真正降低被骗风险。

  唐学庆建议,由于网贷行业发生的不少电信诈骗,是冒充平台工作人员实行的诈骗。用户在收到平台活动短信和邮件时,最好可以到平台官网确认活动真伪,不宜直接从短信、邮件给的链接点入参与。

  投哪网副总裁郝歌也认为,在保护消费者合法权益时,平台自身也一定要做好引导和教育工作。在她看来,平台首先要做好的工作就是信息披露,因为信息披露其实是对投资人权益保障最大的关键点;同时,平台要通过线上和线下的活动,对用户做好风险引导和教育工作;此外,在“解决问题”上,平台也要为用户提供有效的“沟通”渠道,比如,设立专门的用户热线电话,以便让用户有有效的途径及时解决各种包括咨询、纠错等在内的一系列问题。(北京参考记者 高小)


原文阅读网址:http://www.bjcankao.com/html/dianzibao/kr/2017/1120/139332.html

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