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深圳建“黑名单”共享平台 遏制网贷行业“内外勾结”

2017-09-28

       南都讯 记者卢亮 9月27日,深圳市互联网金融协会公布了建立廉洁从业委员会开展廉洁从业的工作方案,并宣布上线全国首个互联网金融从业人员违规违纪信息共享系统。据悉,首批参与“共享”有7家深圳互金平台,主要以P2P网贷为主。

      实现行业内信息共享

      “因为网贷行业骗贷行为常常是内外勾结,平台内部的从业人员资质对维护行业健康发展有着关键作用。”对于信息共享平台建立的初衷,相关人士告诉南都记者,建立这个系统希望网贷平台在招聘人员时能根据查到的信息引起重视,对是否录用起到建议作用。

       深圳互金协会副秘书长李凯称,从业人员知悉其存在违法、违纪行为时,网贷从业机构有权将其信息更新至行业从业人员违规违纪共享信息平台数据库,行业内机构可通过点对点方式对其信息进行查询。

       与此同时,网贷从业机构应对从业人员行为进行严格审查和管理,对于违规违纪行为,由各网贷从业机构自行认定,并对认定结果的有效性负责。网贷机构应确保与协会数据传输接口实时对接,向协会开放违规违纪信息数据库,实现行业内信息共享。

       情节严重的必须出局

       如何界定是否“违规违法”?记者走访注意到,有关方面罗列了部分“罪状”,包括参与欺诈、套现,盗用、伪造、篡改客户申请资料,未认真审核客户信息导致被盗用身份等,相对比较齐备。

       “违规违纪人员以后找工作会有问题,甚至是由监管部门采取市场禁入的措施。”深圳互联网金融协会秘书长曾光如是表示。

       而据一些接近深圳金融办的人士向南都记者透露,在具体处罚上,情节不严重的将不能担任高管;严重的必须出局,不能在金融行业从业。值得注意的是,今后涉及的黑名单,各共享平台“不得向不特定第三方泄密”。

       详解

       这些行为今后可能被列为黑名单

       ●参与欺诈、套现行为;

       ●盗用、伪造、篡改客户申请资料;

       ●私自使用客户的抵押、质押物;

       ●泄露或违规使用公司机密信息、敏感信息;

       ●严重提供虚假资料行为;

       ●未认真审核客户信息,导致客户盗用他人身份申请贷款等。

       观察

       虽然初期为自愿原则

       仍有助于保障用户权益

       不过,记者注意到,对于深圳为数众多的平台机构而言,目前该系统在初期为自愿原则,并不是强制要求。

       按照网贷之家统计,深圳目前光P2P就有约310家,互联网金融机构则更多。管理庞大的从业大军,是深圳监管层的难题。

       友金所总裁李昌国向南都记者表示,这些措施加速了互金企业和整个行业的净化,保障了用户的权益,同时也降低了企业运营过程中的隐形成本,起到实实在在的良性促进作用。李昌国认为,监管层此举对于整个行业而言,也是建立内部廉洁从业制度的契机,降低来自从业人员的各类风险产生。

       投哪网副总裁郝歌也认为,违规违纪信息共享确实能够防范从业人员道德风险发生,规范企业内部风险控制、降低平台运营风险。郝歌透露,已经建立了一套包括企业核心价值观、员工职业道德与行为规范、廉洁自律意识宣导与内部监督检查机制相结合的内部风险管理制度体系。


原文网址:http://epaper.oeeee.com/epaper/H/html/2017-09/28/content_74102.htm

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